5 najważniejszych trendów zdecentralizowanych finansów (DeFi) w 2024: Spostrzeżenia analityków

Zdecentralizowane Finanse (DeFi) koncentrują się na rzeczywistej użyteczności i innowacjach technologicznych. Raporcie opublikowany przez Exponential wskazuje, że „najnowsze wskaźniki sygnalizują nie tylko wzrost, ale transformacyjną zmianę” w przestrzeni DeFi ze znacznym wzrostem zainteresowania zyskami z DeFi.

Zgodnie z raportem Exponential.fii całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokołach DeFi generujących zyski stale rosła z 26,5 mld USD w trzecim kwartale 2023 r. do 59,7 mld USD w pierwszym kwartale 2024 r.

Wzrost ten oznacza powrót zaufania i płynności na rynkach DeFi. Rozmawialiśmy z ekspertami, aby poznać najnowsze trendy DeFi w 2024 rok.

Spis treści Spis treści

1. Najważniejsze informacje
2. Branża DeFi dojrzewa
3. Zdecentralizowane trendy finansowe w 2024 r.
4. Najczęściej zadawane pytania
5. Źródła:

Cały przewodnik

Spis treści

1. Najważniejsze informacje
2. Branża DeFi dojrzewa
3. Zdecentralizowane trendy finansowe w 2024 r.
Cały przewodnik
4. Najczęściej zadawane pytania
5. Źródła:

Branża DeFi dojrzewa

Jak powiedział Techopedii Anndy Lian, międzyrządowy doradca ds. blockchain, w miarę jak banki centralne sygnalizują kolejne obniżki stóp procentowych, przestrzeń DeFi zyskuje znaczną popularność jako atrakcyjna forma inwestycji.

Zostało to również poparte raportem Exponential, w którym zauważono, że ponad 43 miliardy dolarów zostało zablokowanych w kontraktach DeFi o bardzo niskim ryzyku.

75% całkowitej zablokowanej wartości DeFi (TVL) znajduje się obecnie w pulach oferujących 0-5% rocznej stopy zwrotu (APY).

Ponadto nowe trendy na rynku wskazują na bardziej powszechne przyjęcie, a projekty DeFi nadal rosną i coraz bardziej integrują się z tradycyjnym finansowaniem. Anndy Lian powiedział:

„Przestrzeń DeFi w 2024 r. koncentruje się na zrównoważonym wzroście, poprawie bezpieczeństwa i rzeczywistych zastosowaniach, które mogą prowadzić do szerszej akceptacji i wykorzystania platform DeFi”.

Z kolei Igor Telyatnikov, dyrektor generalny i współzałożyciel AlphaPoint, platformy do handlu i inwestowania w aktywa cyfrowe i kryptowaluty, dodał, że przy ponad 90 miliardach dolarów zablokowanych w protokołach DeFi, rynek DeFi może nawet przekroczyć poprzednie szczyty 150 miliardów dolarów TVL, jak wcześniej odnotowano w 2021 roku. Powiedział:

„Pomimo napotkanych wyzwań, DeFi nadal przyciąga zarówno deweloperów, jak i użytkowników, pokazując swoją zdolność do innowacji i adaptacji. Widzimy dojrzewający ekosystem z solidniejszą infrastrukturą, lepszymi doświadczeniami użytkowników i rosnącą współpracą między projektami”.

Zdecentralizowane trendy finansowe w 2024 r.

W ciągu ostatniego roku zdecentralizowane aplikacje (dApps) przeszły znaczące zmiany, a wiele nowych trendów zaczęło pojawiać się w branży, począwszy od mostów kryptograficznych po szereg rozwiązań skalowania warstwy 2 (L2).

Oto niektóre z największych trendów DeFi, na które eksperci zwracają uwagę w drugiej połowie 2024 roku.

1.Integracja tradycyjnych finansów

Tradycyjny rynek finansowy wkraczający w przestrzeń DeFi jest prawdopodobnie największym trendem w obecnym krajobrazie DeFi.

Lian zauważył, że integracja tradycyjnych rynków z przestrzenią DeFi może stać się „znaczącym krokiem w kierunku bardziej wydajnego ekosystemu finansowego”.

Przy czym oczekuje się, że tradycyjne instytucje finansowe będą ściślej współpracować z przestrzenią DeFi, wykorzystując takie funkcje, jak inteligentne kontrakty, tokenizacja i zdecentralizowane pożyczki w celu ulepszenia swoich produktów i usług. Lian powiedział:

“Model operacyjny DeFi pracuje 24/7 i przełamuje tradycyjne bariery czasowe i geograficzne, oferując stałą dostępność i możliwości transakcyjne bez granic”.

Telyatnikov dodał, że wraz z poprawą jasności przepisów, przestrzeń DeFi może zobaczyć wiele nowych przypadków użycia we współpracy z bardziej tradycyjnymi instytucjami.

„Co więcej, granice między DeFi a scentralizowanym finansowaniem będą się zacierać, prowadząc do rozwiązań hybrydowych, które łączą w sobie to, co najlepsze z obu światów”.

2. Rozwiązania skalowania warstwy 2

Telyatnikov z AlphaPoint zauważył, że rozwiązania skalowania warstwy 2 są wybitnym przykładem technologii DeFi, odegra kluczową rolę w drugiej połowie 2024 roku.

Rozwiązania te umożliwią szybsze i tańsze transakcje przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa bazowego łańcucha bloków.

Lian dodał, że zdolność rozwiązań L2 do zwiększenia skalowalności i wydajności sieci blockchain ma również kluczowe znaczenie dla rozwoju technologii DeFi.

3. Mosty kryptowalutowe

Jednak główne platformy DeFi zaobserwowały inne pojawiające się trendy w ubiegłym roku, w tym rozwój mostów (bridges) kryptograficznych, a także Know Your Customer DeFi (KYC’d), Lian powiedział:

„Pojawienie się mostów kryptowalutowych ułatwiło przejście aktywów do szybszych sieci warstwy 2, takich jak Arbitrum i Polygon, usprawniając handel tokenami ERC-20 przy jednoczesnym utrzymaniu ekspozycji na Ethereum”.

4. Regulacje

Telyatnikov z AlphaPoint dodał, że w ciągu ostatniego roku jedną z najważniejszych zmian w krajobrazie DeFi była wzmożona kontrola regulacyjna.

Jednym z przykładów są niedawne działania egzekucyjne podjęte przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) skierowane przeciwko Uniswap Labs, która zauważyła, że komisja planuje zalecić podjęcie kroków prawnych przeciwko firmie. Telyatnikov powiedział:

“Uniswap, będąc ważnym narzędziem w ekosystemie DeFi, stanął w obliczu bezpośredniego ataku ze strony organów regulacyjnych, tworząc niepewność, której rozwiązanie może zająć dużo czasu, podobnie jak w przypadku pozwu Coinbase”.

5. KYC’d DeFi

Takie sprawy sądowe stanowią bezpośrednie wyzwanie dla statusu prawnego produktów DeFi, ich tokenów i przypadków użycia, dlatego też może nastąpić potencjalny wzrost liczby DeFi KYC.

Procedury Know Your Customer są znane z tego, że są zgodne ze standardami regulacyjnymi i ograniczają nielegalne działania, co może służyć jako światło reflektorów dla wielu platform DeFi.

Na przykład Singularity, startup opracowujący protokół zapewniający instytucjom poufny dostęp do DeFi, przyciągnął 2,2 miliona dolarów na opracowanie platformy DeFi zgodnej z KYC dla instytucji.

Miko Matsumura, partner zarządzający w Gumi Cryptos Capital, powiedział w komunikacie prasowym:

„Singularity zaspokaja kluczową potrzebę na rynku, zapewniając użytkownikom instytucjonalnym zarówno zgodność, jak i poufność handlową niezbędną do uczestnictwa w DeFi”.

Ponadto nowe definicje regulacyjne SEC mogą potencjalnie wprowadzić zdecentralizowane giełdy (DEX) w zakres przepisów dotyczących amerykańskich brokerów-dealerów, wpływając na ich działalność, co może również mieć znaczący wpływ na przyszłość przestrzeni DeFi w nadchodzącym roku.

Podsumowanie

W miarę jak DeFi przechodzi z fazy spekulacyjnej do bardziej dojrzałego i stabilnego środowiska, integracja z tradycyjnymi finansami i przyjęcie zaawansowanych technologii, takich jak rozwiązania Layer-2, oznaczają solidną przyszłość.

Pomimo wyzwań regulacyjnych, innowacyjna reakcja sektora pokazuje jego odporność i potencjał trwałego wzrostu.

Rosnąca akceptacja i wdrażanie procedur KYC w DeFi może jeszcze bardziej zwiększyć jego legitymizację i sprzyjać szerszemu przyjęciu.

Ogólnie rzecz biorąc, przyszłość DeFi wygląda obiecująco i jest gotowa na przedefiniowanie krajobrazu finansowego na całym świecie, ponieważ wypełnia lukę między tradycyjnym a zdecentralizowanym finansowaniem, jednocześnie radząc sobie z wyzwaniami regulacyjnymi.

Najczęściej zadawane pytania