Ostaessasi tuotteita affiliate-linkkien kautta verkkosivustollamme, saatamme saada komission, josta ei kerry lisäkustannuksia sinulle. Lue lisää 
Perinteisen sanonnan mukaan tieto on valtaa, joten sijoittamisen oppiminen on tärkeää, koska se auttaa välttämään virheitä ja sitä kautta taloudellisia menetyksiä. Uutiset ja sosiaalinen media kertovat vain sen, mitä on tapahtunut ja mitä voi tapahtua lähitulevaisuudessa, mutta parhaat sijoituskirjat pyrkivät vastaamaan kysymykseen “miksi?”.
Kokosimme tälle sivulle listan viidestä parhaasta sijoituskirjasta, jotka kannattaa ehdottomasti lukea vaikkapa sähköisessä muodossa. Listaamamme kirjat on kirjoitettu eri aikoina, mutta ne muodostavat hyvän perustan sijoittamisen oppimiselle myös nykyään.
TOP 5 parhaat sijoituskirjat, joita ei kannata jättää väliin
Koska poimimme tähän parhaiden sijoituskirjojen listaan vain viisi kirjaa, useita tärkeitä ja merkittäviä vaihtoehtoja jäi luonnollisesti ulkopuolelle.
Nämä valinnat saattavat sivuuttaa myös useita suosikkejasi, mutta valikoimaa voi pitää joka tapauksessa hyvänä pohjana varsinkin sijoittamisen aloittamisesta kiinnostuneille.
“Sijoitus tiedon hankkimiseen tuottaa parhaan koron” – Benjamin Franklin
Maailmassa on melkoinen määrä kirjoja, joiden aiheena on oman pääoman kasvattaminen. Uusia laadukkaita kirjoja ilmestyy koko ajan, joten oppimista voi jatkaa käytännössä loputtomiin.
Aloita sijoittamisen opiskelu jo tänään ja ota kaikki hyöty irti korkoa korolle -ilmiöistä!
1. The Little Book of Common Sense Investing – John Bogle (2007)
On helppoa kutsua itseään sijoittamisen edelläkävijäksi LinkedInissä, mutta John Bogle on oikeasti tehnyt sen. Hänen pitkän aikavälin saavutuksensa todistavat, että kyse ei ole vain hyvästä onnesta vaan myös taidosta.
Hänen lähestymistapansa ei keskity siihen, että sijoittaja ostaisi “kuumia osakkeita” vaan tuottojen keräämiseen markkinaindeksien avulla.
Bogie uskoo salkun hajauttamisen olevan sijoittamisen keskiössä. Samoin hän neuvoo ihmisiä ostamaan ja pitämään indeksejä huolimatta siitä, mitä markkinoilla juuri kyseisellä hetkellä tapahtuu.
Suuret tuotot menettävät merkityksensä, jos verot ja välityskulut vievät kaiken tuoton – tämäkään ei ole rakettitiedettä.
Bogle pyrkii riisumaan sijoittamisesta kaiken ylimääräisen, keskittyen antamaan sijoitusneuvoja etenkin aloittelijoille. Matkan varrella hän johdattaa lukijat menestyvien sijoittajien ajattelutapaan, mikä auttaa luomaan uskoa arvosijoittamisen aloittamiseen.
The Little Book of Common Sense Investing -kirja ei anna kaikkia sijoittamiseen liittyviä vastauksia, mutta se tarjoaa vankan pohjan, jolle varsinkin aloittelijoiden kannattaa oma salkkunsa rakentaa.
2. I Will Teach You to Be Rich – Ramit Sethi (2009)
Ramit Sethin mukaan aloittelevan sijoittajan kannattaa ensin oppia hallitsemaan budjetointi, säästäminen ja hallitsemaan velkojaan ennen osakkeisiin sijoittamista.
Markkinoilla on paljon aloittelijoille suunnattuja kirjoja sijoittamisesta. Ihmiset ovat kuitenkin erilaisissa elämäntilanteissa, jolloin aloittelijoiden ei välttämättä kannata suin päin rynnätä sijoittamisen pariin.
Jos olet äskettäin valmistunut tai työurasi alkuvaiheessa, voi olla käytännöllisempää ottaa henkilökohtainen talous haltuun ennen kuin alkaa perehtyä esimerkiksi osakepoimintaan tai raaka-aineisiin.
Sethi onnistuu paketoimaan kaiken tarvittavan tiedon tiiviisti noin 300 sivuun ja kuuden viikon kurssiin. Suuri osa ajasta kuluu perusasioiden kertaamiseen, jonka monet muut kirjoittajat olettavat lukijan jo tietävän. Hän pyrkii tarjoamaan vastauksia esimerkiksi siihen, miten valita paras pankkitili, maksaa velat pois nopeasti ja elää omien varojen puitteissa hallitusti.
Kirjassa käsitellään myös sijoittamisen perusteita, vaikkakin pinnallisesti The Little Book -kirjaan verrattuna. Yllättävän monet ihmiset kamppailevat perusasioiden kanssa talouden hoidon osalta. Siksi kirjaa on helppo suositella niille, jotka haluavat oppia sijoittamisen ja talouden perusteista.
3. The Intelligent Investor – Benjamin Graham (1949)
Älä turhaan spekuloi – osta halvalla ja pidä ikuisesti!
Tämän klassikon mainitseminen parhaiden sijoituskirjojen listalla on monille itsestäänselvyys, sillä toisinaan on parempi käyttää suoraan alkuperäislähdettä, joihin monissa muissa sijoituskirjoissa mainitut sijoittamisen periaatteet perustuvat.
The Intelligent Investor on legendaarisen sijoittajan Warren Buffetin mentorin julkaisema kirja vuodelta 1949.
Grahamin perusajatus on, että monet sijoittamiseen liittyvät tekniikat saattavat toimia lyhyellä, mutteivät pitkällä aikavälillä. Siksi sellaisten osakkeiden ostaminen, joiden arvo on alhaisempi kuin niiden kirjanpitoarvo, voi johtaa erittäin hyviin tuottoihin pitkällä aikavälillä.
Tietysti sijoittamiseen liittyy paljon enemmän. Jos nämä aliarvostetut osakkeet olisi liian helppo löytää, nousisi niiden hinta nopeasti niiden todelliseen arvoon osakemarkkinoilla.
Vaikka The Intelligent Investor -kirja ei välttämättä anna taitoja analysoida pienten osakeyhtiöiden vuosikertomuksia, antaa se sinulle paljon paremman käsityksen siitä, minkälaisiin asioihin analyytikot kiinnittävät yrityksissä huomiota.
4. Fooled by Randomness – Nassim Taleb (2001)
Sijoittaminen on epätäydelliseen informaatioon perustuvaa toimintaa: et voi koskaan tietää kaikkea varmasti.
Nassim Talebin akateeminen julkaisuhistoria talouden alalla on vaikuttava. Hän on myös toiminut luennoitsijana New Yorkin yliopistossa, London Business Schoolissa ja Oxfordissa. Vaikka Talebin akateemiset saavutukset ovat merkittäviä, hänellä on kyky vedota myös tavallisiin lukijoihin.
Tämä tarkoittaa sitä, että hänen kirjansa ovat helppolukuisia ja niitä on mukava lukea, vaikka et välttämättä aina pitäisikään hänen ajatuksistaan. Taleb on tunnettu ristiriitaisista ja epäsuosituista mielipiteistään.
Kirjassaan Fooled by Randomness hän toteaa, että välittäjillä ja rahastonhoitajilla ei ole “omaa rahaa pelissä”, jolloin heidän sijoituspäätöksensä eroavat huomattavasti omia rahojaan riskeeraavien päätöksistä.
Hän myös korostaa epävarmuuden merkitystä rahoitusmarkkinoilla – viime kädessä onnella on aina oma roolinsa varsinkin yksittäisen sijoituksen onnistumisen kannalta.
Kyseessä on provosoiva ja ajatuksia herättävä kirja, mutta sen perustana on matematiikka ja laaja ymmärrys talouden toiminnasta.
5. The ABCs of Real Estate Investing – Ken McElroy (2004)
The ABCs of Real Estate Investing -kirja pyrkii vastaamaan kysymykseen siitä, kuinka aloittaa sijoittaminen kiinteistöihin.
Jokaisen parhaiden sijoituskirjojen listan tulisi sisältää yksi teos kiinteistösijoittamisesta. Robert Kiyosakin “Rich Dad, Poor Dad” -teos popularisoi kiinteistöjen omistamiseen ja vuokraamiseen liittyvän sijoitusstrategian 1990-luvun lopulla yli 40 miljoonan kappaleen myynnillään.
Se ei kuitenkaan sisältänyt kattavaa opastusta siihen, miten aloittelija voisi päästä alkuun kiinteistösijoittamisessa.
Kiinteistöihin sijoittaminen voi olla vaikeaselkoista ja monimutkaista liiketoimintaa, mutta parhaat kiinteistösijoituskirjat tarjoavat hyvän pohjan sen syvällisempään ymmärtämiseen.
Kirjassa käydään läpi koko prosessi askel askeleelta alkaen oikeiden kiinteistöjen etsimisestä sekä niiden ylläpitämisestä. Erityisen korostuneessa roolissa on Ken McElroy mukaan positiivisen kassavirran ylläpitäminen.
Kirjan ainoa huono puoli on se, että se on suunnattu enimmäkseen ihmisille, jotka ovat kiinnostuneita sijoittamaan suuriin kiinteistöihin, kuten liikekiinteistöihin. Siksi se ei välttämättä ole paras vaihtoehto asuntosijoittamisesta kiinnostuneille, joskin siitä saa varmasti hyviä vinkkejä myös pienimuotoisempaan toimintaan.
Parhaat sijoituskirjat – Miksi sijoituskirjat ovat lukemisen arvoisia?
Osa sijoituskirjoista saa helposti ajattelemaan, että aiheesta tietää kaiken ne luettuaan. Toiset niistä jättävät puolestaan olon, että olet vasta raapaissut pintaa, vaikka ymmärryksesi aiheesta on lisääntynyt huomattavasti.
Molemmat näkökulmat ovat tarpeellisia, jotta voit kehittyä sijoittajana. On kuitenkin hyvä ymmärtää, että talouden toiminta on hyvin monimutkaista ja parhaatkin sijoittajat opiskelevat alaa jatkuvasti.
Vaikka haastavammat kirjat voivat olla kognitiivisesti raskaampia, ne antavat paljon tietoa talousmaailman monimutkaisuudesta. Lisäksi osa teorioista on sellaisia, että ne kuvaavat vain tiettyä aikaa tai tapausta, jolloin niiden soveltaminen jossakin toisessa kontekstissa voi johtaa harhaan.
Siksi on tärkeää lukea erilaisia kirjoja ja kartuttaa omaa tietämystään monesta eri näkökulmasta. Tämä auttaa kehittämään omaa sijoitusstrategiaa paremmaksi ajan saatossa.
